Получение бизнес лицензии на Кюрасао в 2023

Кюрасао является коронной территорией Нидерландов, но при этом имеет отдельно юридическую и политическую систему и является отдельным полноценным государством. Кюрасао – самый популярный выбор среди игорного бизнеса из-за своего мягкого законодательства, достаточно простых требований к бизнесу и к акционерам, скорости запуска бизнеса и простоты оперирования. Также отметим лояльное отношение в случае предоставления услуг операторами в различных “сложных” юрисдикциях.

Каждый из мастер-лицензиатов имеет свои специфические требования к операторам. Базовым требованием есть: наличие компании на Кюрасао, наличие локального директора либо прокси холдера, и всё. Срок получения лицензии составляет примерно один-полтора месяца с учетом создания компании, подготовки всех необходимых публичный документов, а также при наличии договоров с платформой, в случае если у вас white-label решение, либо наличии сертификации/аудита вашей платформы и соглашений с игровыми и платежными провайдерами.

Для получения лицензии бизнесу необходимо будет пройти стандартную проверку. Предоставляются необходимые документы по компании, а также по бенефициару, источнику его дохода, по домену, платформе, играм. Некоторые мастер-лицензиаты также проводят собеседование с бенефициаром и могут требовать информацию о людях на ключевых позициях.

Одним из самых строгих лицензиатов является CEG, они также уже ввели требования по аудиту компании и все процедуры проводят очень тщательно со всеми проверками. Сертификат лицензии у них обновляется каждые 3 месяца. Остальные мастера лицензиаты на данный момент более лояльны к своим клиентам.

Чаще всего подобный бизнес функционирует с такой структурой: создается Кюрасао компания, в которой может быть акционер/бенефициар резидент любой страны. Далее открывается дочерняя компания, которая будет выступать платёжным агентом для Кюрасао компании в одной из европейских стран.

Одной из самых популярных юрисдикций является Кипр, но также может использоваться Великобритания, некоторые используют Венгрию, либо другие страны. Также можно сделать эти две структуры не связанными друг с другом и ЕС компания действует на основании только агентского соглашения, но такая модель часто не нравится PSP (эквайринг системам).

По законодательству Кюрасао и согласно вашему соглашению с мастер-лицензиатом, обычно запрещенными странами для оперирования являются: Америка, Нидерланды, все санкционные страны FATF, может быть Франция. Есть упоминание, что в странах, где есть локальное регулирование и локальная лицензия – также лучше не работать.

Тем не менее, операторы обычно работают в тех странах, где есть свои локальные лицензии и со стороны Кюрасао и мастер-лицензиата каких-то преследований или давления нет. Основные риски, которые могут быть у компании, исходят исключительно со стороны той страны, где деятельность запрещена. Это может быть блокировка доменов компании, либо судебные разбирательства против компаний. Потенциально и у акционера могут быть проблемы с этой страной. Так что необходимо соблюдать осторожность.